Ответы на вопросы
Вопрос 1. Классическая модель отмывания денег предполагает выделение в процессе отмывания следующих фаз :
А. Размещение, расслоение, интеграция
B. Интеграция, перемещение, сокрытие
C. Размещение, обмен, вывод
D. Обмен, интеграция, расслоение
Вопрос 2. Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, и предназначен для применения всеми странами с учетом особенностей национальной правовой системы?
A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.
B. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115 - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
D. Венская конвенция о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г.
E. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.
Вопрос 3. Какой документ заложил основу для международного сотрудничества в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и ставший первым международным правовым актом в борьбе с отмыванием преступных денег?
A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.;
B. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.;
C. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, 1988 в г.
D. Меридская конвенция против коррупции 2003 г.
Вопрос 4. Что относится к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
A. Организация и осуществление внутреннего контроля;
B. Обязательный контроль;
C. Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом,
D. Иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
E. Все вышеперечисленное.
Вопрос 5. Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - это :
A. Cовокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.
B. Меры, принимаемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и включающие разработку и согласование правил внутреннего контроля.
C. Меры, принимаемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и включающие назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля.
D. Реализация правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобритателей, по документальному фиксированию сведений и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.
Вопрос 6. Федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является :
A. Министерство финансов Российской Федерации
B. Федеральная служба по финансовому мониторингу
C. Генеральная прокуратура Российской Федерации
D. Правительство Российской Федерации
Вопрос 7. Основные обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом :
A. Идентифицировать клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя
B. Разрабатывать правила внутреннего контроля
C. Сообщать в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях, осуществление которых может быть направлено на отмывание доходов или на финансирование терроризма
D. Все вышеперечисленное
Вопрос 8. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны :
A. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом
B. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее пяти лет со дня прекращения отношения с клиентом
C. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня совершения операции
D. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом
Вопрос 9. Какие процедуры включает в себя проведение организацией идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя :
А. Установление личности клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя
В. Проверка наличия информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе в Перечне лиц, причастных к экстремизму или терроризму
С. Определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу
D. Оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска
Е. Обновление сведений, полученных при идентификации
F. Все вышеперечисленные
Вопрос 10. В течение какого срока, согласно требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана сообщить в Росфинмониторинг о подозрительной операции?
А. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления такой операции
В. Незамедлительно в день выявления
С. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такой операции
D. В течение месяца с момента совершения операции
Вопрос 11. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом влечет наступление ответственности в порядке, предусмотренном :
А. Гражданским законодательством
В. Уголовным кодексом Российской Федерации
С. Кодексом об административных правонарушениях Российской Федерации
D. Гражданским законодательством и Кодексом об административном правонарушении Российской Федерации
Вопрос 12. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в соответствии со статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны установить следующие сведения в отношении своих клиентов - физических лиц :
A. фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая),
B. гражданство,
C. дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность,
D. данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации,
E. адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
F. идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
G. Все перечисленные данные
Вопрос 13. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат :
A. Согласованию с Минфином России
B. Согласованию с Банком России
C. Согласованию с надзорным органом или Росфинмониторингом (в случае отсутствия в сфере деятельности организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, надзорного органа)
D. Утверждению руководителем организации
E. Утверждению руководителем организации и направлению в уведомительном порядке в надзорный орган
Вопрос 14. Каким способом или в какой форме должно осуществляться документальное фиксирование сведений в рамках идентификации клиента (выгодоприобретателя)?
A. Путем анкетирования (составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе)
B. Составлением и ведением досье на клиента и выгодоприобретателя
C. Ведется аудиозапись разговора с клиентом
D. Используется видеозапись
E. Способ и формы определяются организацией самостоятельно в правилах внутреннего контроля
Вопрос 15. Что необходимо предусмотреть в программе идентификации в отношении иностранного публичного должностного лица?
A. Порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных)
B. Порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц
C. Меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц
D. Порядок периодического обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах
E. Все перечисленное верно
Вопрос 16. Когда проводится дополнительный инструктаж специальным должностным лицом?
A. Не реже одного раза в год
B. Один раз в три года
C. Не проводится специальным должностным лицом
D. Проводится руководителем организации 1 раз в квартал
E. Не реже одного раза в год либо при внесении изменений в законодательство в сфере ПОД/ФТ или правила внутреннего контроля или переводе сотрудника на другую работу
Вопрос 17. Блокирование (замораживание) имущества это :
А. Адресованный собственнику или владельца имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим лицам, запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или к терроризму, либо основания подозревать их причастность к террористической деятельности при отсутствии оснований для включения в перечень
В. Приостановление операции с имуществом на основании уведомления Росфинмониторинга
С. Принятие организацией решения о неосуществлении операции с имуществом в связи с присвоением клиенту степени повышенного риска
Вопрос 18. С какой периодичностью организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом должны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах проверки Росфинмониторинг?
А. Раз в полгода
B. Не реже чем один раз в три месяца
C. Организация самостоятельно устанавливает срок проверки в правилах внутреннего контроля
D. Ежемесячно
Вопрос 19. В течение какого срока организация должна обновить информацию о клиенте, в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации?
А. В течение месяца
B. Незамедлительно
C. В течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений
D. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений
Написать отзыв
Опытным путем выведены правильные ответы на тест по финн мону с двумя вопросами:
1.- да, обязан,
2.- до 30 дней
Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения , полученные в результате идентификации клиента?
Ответ:
Во всех перечисленных случаях
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при классификации операции как необычной?
Ответ:
Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, независимо от суммы совершения операции
Должен ли, сотрудник подразделения по работе с клиентами идентифицировать и изучать лиц, находящихся на обслуживании?
Ответ:
Да, при совершении всех банковских операций и иных сделок на сумму свыше установленной законодательством РФ
Какие санкции со стороны надзорных органов могут быть применены к кредитной организации за нарушения Федерального закона в области ПОД/ФТ?
Ответ:
Административное приостановление деятельности
Административный штраф
Отзыв лицензии
Клиент приобретает у кредитной организации депозитный сертификат на сумму 1 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?
Ответ:
Да, в любом случае по коду операции 4006
Какие из перечисленных видов сделок с движимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 50?
Ответ:
Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)
Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов
Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
Какой курс используется при определении рублевого эквивалента суммы сделки, указанной в количестве драгоценного металла или в иностранной валюте, по операции с драгоценными металлами или операции с наличной иностранной валютой?
Ответ:
Курс, установленный Сбербанком России
Ответ:
Все перечисленные документы
Кто принимает решение о признании операции клиента операцией , подлежащей приостановлению?
Ответ:
Соответствующий Контролер Банка
Какие из перечисленных видов сделок с недвижимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют коду вида операции 8001?
Ответ:
Все сделки с недвижимым имуществом
Сотрудник подразделения по работе с клиентами выявил, что произошло зачисление (списание) денежных средств в сумме 650 000 рублей по счету юридического лица, операции, по которому не производились с момента его открытия. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю?
Ответ:
Да, должен
На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?
Совершение операции с драгоценными металлами
Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации?
Ответ:
Информационные сведения клиента.
Сколько раз сотрудник подразделения по работе с клиентами должен проходить обучение по вопросам ПОД/ФТ?
Ответ:
Не менее одного раза в год
Какие мероприятия не осуществляются в процессе приостановления операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?
Ответ:
Сотрудники подразделения по работе с клиентами после принятия решения о приостановлении операции информирует Клиента о причинах приостановления операции
Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подлежит обязательному контролю, в какой срок он должен направить Контролеру сообщение по операции?
Ответ:
Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции
Какие документы являются основанием для установления выгодоприобретателей?
Ответ:
Все перечисленные договора
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций , связанных с экстремисткой деятельностью или терроризмом?
Ответ:
Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции
Какие из перечисленных структур являются надзорными органами для кредитной организации по вопросам ПОД/ФТ:
Ответ:
1) Банк России;
3) Федеральная служба по финансовому мониторингу;
4) Прокуратура РФ;
Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?
Ответ:
Код 6001 – подозрительная операция
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю?
Ответ:
Совпадением стоимостного критерия и вида операции
Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?
Ответ:
Нет, так как сумма операции не превышает 3 000 000 рублей
Что из перечисленного необходимо установить в процессе проведения процедуры идентификации клиента юридического лица?
Ответ:
1) полное и сокращенное наименование;
2) сведения о государственной регистрации;
4) адрес местонахождения и почтовый адрес;
6) номера контактных телефонов и факсов.
1. Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами при выявлении операции зачисления на счет Клиента на сумму 100 000 руб., где одной из сторон является физическое лицо, находящееся в Перечне, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?
Сумма операции менее 600 000 руб., поэтому она не подлежит обязательному контролю
Операции по зачислению денежных средств на счет не подлежат обязательному контролю.
- Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001
Правильный ответ не указан
Сотрудник направляет Контролеру сообщение с признаком подозрительности по коду 6001
2. Какую информацию необходимо установить в процессе проведения процедуры упрощенной идентификации клиента физического лица?
Фамилия, имя, отчество
Правильный ответ не указан
- Фамилия, имя, отчество; реквизиты документа, удостоверяющего личность
Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; ИНН; данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования данные миграционной карты и документа , подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства)
Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства)
3. Какими документами должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при выполнении обязанностей в области ПОД/ФТ?
Федеральным Законом № 115-ФЗ и Правилами СБ РФ №881-5-р
- Всеми указанными документами
Технологической схемой ВВБ СБ РФ №244-4-ввб
Правилами СБ РФ №881-5-р и Порядком ВВБ СБ РФ №244-4-ввб
Федеральным Законом № 115-ФЗ, Правилами СБ РФ №881-5-р, а также нормативными документами Банка России (Положением ЦБ РФ № 321-П, Положением ЦБ РФ № 262-П, и т.д.)
4. Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами оценивает степень (уровень) риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма?
Использует критерии, установленные руководителем подразделения по работе с клиентами
Запрашивает данные о степени риска у клиента
В случае первого обращения клиента, указывает, что степень риска отсутствует
Повышенная степень риска устанавливается только по операциям, подлежащим обязательному контролю
Всеми перечисленными способами.
- Использует признаки, установленные Правилами №881-5-р от 12.05.10
5. Какие из указанных сведений запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у физического лица при осуществлении его идентификации?
Национальность
Данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования
Все перечисленные сведения
Данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации у клиента, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства
- Реквизиты документа, удостоверяющего личность
6. Кто подлежит идентификации, если клиент предоставил полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), также другому лицу?
Идентификация в данном случае не проводится
- И клиент и лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)
Лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)
7. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при определении операции как сомнительной, связанной с «обналичиванием» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?
- Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж
Совпадением стоимостного критерия и вида операции
Видом операции
Стоимостным критерием
Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций
8. Проверяется ли в процессе идентификации контрагента Банка его наличие в перечне, содержащем сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?
- Да, в любом случае
Нет, так как сделки с контрагентами не относится к операциям или сделкам, указанным в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Правильный ответ не указан
Нет, в любом случае
Да, если совершаемая с контрагентом операция подлежит обязательному контролю
9. На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Руководителя подразделения по работе с клиентами
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение соответствующего Контролера
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Уполномоченного органа
- На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
На пять рабочих дней с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
10. Что запрещается сотруднику подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ?
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032) Банк России устанавливает следующие требования к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях.
Судебная практика и законодательство - Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У (ред. от 27.11.2014) О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях
2.1.6. программы обучения сотрудников кредитной организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
(в ред. письма ЦБ РФ от 16.01.2003 N 6-Т)
2.1.7. программу, определяющую порядок организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими лицами и отказу в выполнении распоряжения клиента об осуществлении операции;
Глава 4. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ и учет прохождения сотрудниками обучения
4.1. Некредитная финансовая организация, за исключением страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем и не имеющего работников, с которыми заключены трудовые договоры, разрабатывает программу подготовки и обучения по ПОД/ФТ.
Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ утверждается руководителем некредитной финансовой организации.
4.2. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна предусматривать:
а) изучение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
б) изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в некредитной финансовой организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику некредитной финансовой организации за неисполнение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов некредитной финансовой организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок;
г) проверку знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.
4.3. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником.
4.4. В некредитных финансовых организациях первичная проверка знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ проводится по истечении одного месяца с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.
Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно.
4.5. В некредитной финансовой организации должен осуществляться учет прохождения ее сотрудниками обучения.
Порядок ведения такого учета устанавливается руководителем некредитной финансовой организации.
Факт проведения с сотрудником некредитной финансовой организации вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого некредитная финансовая организация устанавливает самостоятельно.
4.6. Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником некредитной финансовой организации обучения по ПОД/ФТ, хранятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в некредитной финансовой организации. Допускается хранение указанных документов в электронном виде.